Kiến thức chi tiết nhất về khái niệm đầu tư vàng là gì và những hướng dẫn cho người mới bắt đầu sẽ được chia sẻ trong bài học này!
Vàng đã được giao dịch và sử dụng như một loại tiền tệ trong nhiều thế kỷ, và đến nay vẫn duy trì sức hấp dẫn của nó.
Xu hướng đầu tư vào vàng của các nhà đầu tư đã tăng lên trong những năm qua, đặc biệt là đối với những người mới tham gia đầu tư.
Điều này đặt ra câu hỏi, liệu đầu tư vào vàng có lợi trong thời đại ngày nay? Cùng tìm hiểu đầu tư vàng là gì và những hướng dẫn về đầu tư vào loại tài sản này để trả lời cho câu hỏi trên!
Sơ lược về đầu tư vàng là gì?
Đầu tư là hành động chi tiền vào một thứ gì đó với sự hiểu biết rằng nó sẽ đem về nhiều lợi nhuận hơn trong tương lai. Các khoản đầu tư có thể rất phức tạp, nhưng thực sự thì mục đích chỉ đơn giản như vậy.
Đầu tư vàng nghĩa là việc nhà đầu tư dựa theo sự chênh lệch của giá vàng để mua vào vàng hoặc bán ra để kiếm lời. Vì thị trường vàng được coi là có tính biến động cao, các nhà giao dịch cố gắng thu lợi nhuận từ việc mua vào khi giá thấp và bán khi giá cao hoặc đặt một vị thế bán kim loại quý khi giá dự kiến giảm.
Biểu tượng thương mại cho vàng là XAU. Khi mọi người đầu tư vào vàng, họ mua một lượng vàng vật chất hoặc các hình thức đại diện cho vàng khác.
Nó đòi hỏi phải cân nhắc cẩn thận để giao dịch vàng, do biến động giá lớn và nhiều lựa chọn về các công cụ có sẵn, từ các công cụ phái sinh vàng như hợp đồng tương lai và hợp đồng chênh lệch (CFD), đến cổ phiếu của công ty khai thác vàng.
Trước khi bắt đầu giao dịch vàng, bạn nên biết rằng thị trường có thể rất biến động, dẫn đến mức độ rủi ro cao. Cơ hội kiếm lời khi bạn kinh doanh vàng đi đôi với rủi ro thua lỗ.
Đầu tư vàng có tốt không?
Vàng là một khoản đầu tư tốt cho những ai muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư hiện có của mình. Hiệu suất của vàng thường đi ngược lại với các khoản đầu tư truyền thống như cổ phiếu và chứng khoán. Khi những tài sản này hoạt động tiêu cực, giá trị của vàng nói chung sẽ tăng lên.
Xu hướng này đã khiến nhiều nhà đầu tư nghĩ đến vàng như một khoản đầu tư an toàn, đồng thời làm nổi bật hơn tầm quan trọng của nó trong một danh mục đầu tư đa dạng.
Có thể thấy một ví dụ tuyệt vời cho xu hướng này bằng cách xem xét giá trị của vàng trong suốt năm 2021 – khi vàng đạt mức giá cao nhất trong bảy năm qua.
Nhiều nhà đầu tư mới tránh xa vàng, vì nó không tạo ra dòng tiền nhất quán theo cách mà bất động sản hoặc cổ phiếu có thể tạo nên.
Nhưng điều mà nhiều người không biết là vàng thực sự có tính linh hoạt cao, có nghĩa là nó có thể được mua và bán tương đối nhanh chóng do nhu cầu cao. Lợi ích này có thể khiến vàng trở thành một cơ hội rất hấp dẫn.
Dưới đây là ba lý do để coi vàng là một khoản đầu tư:
- Vàng rất dễ thanh khoản. Luôn có những người mua sẵn sàng mua vàng, ngay cả khi tỷ suất sinh lợi không phải là những gì họ hy vọng kiếm được.
- Vàng có xu hướng phục hồi nhanh chóng. Các nhà đầu tư nhận thấy vàng có xu hướng phục hồi giá trị tương đối nhanh thông qua sự biến động không thể tránh khỏi của thị trường. Đó là bởi vì nó thường xuyên biến động đối lập với biến động kinh tế.
- Vàng đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Bởi vì vàng là một loại hàng hóa thay thế, nó giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, bởi vậy, nó tạo ra một hàng rào mạnh mẽ chống lại lạm phát. Tỷ giá vàng có xu hướng không bị ảnh hưởng bởi lạm phát vì nó giữ được giá trị hơn các khoản đầu tư khác của bạn được hỗ trợ bằng đô la.
Những hình thức đầu tư vàng dành cho người mới bắt đầu là gì?
Đầu tư vàng vật chất
Khi tiền tệ biến động về giá trị và vàng trở nên khan hiếm hơn, giá trị của vàng có thể tăng lên trong tương lai.
Nếu bạn đang muốn đầu tư vào vàng dài hạn, bạn có thể đầu tư vào cả vàng vật chất và các quỹ đầu tư vàng, bởi vì giá trị của chúng di chuyển chặt chẽ với giá vàng.
Vàng vật chất luôn sẵn có và có thể mua tại các cửa hàng trang sức. Bạn có thể chọn đầu tư vàng mong muốn của mình dưới dạng tiền vàng hoặc thỏi vàng.
Tuy nhiên, vàng miếng thường có giá thấp hơn so với tiền vàng, vì nó có xu hướng được thiết kế phức tạp với mức phí bảo hiểm cao hơn.
Thêm vào đó, có một số nhược điểm để giữ vàng vật chất trong dài hạn. Bởi vì bạn sẽ cần phải cất giữ nó ở một nơi an toàn.
Cũng có thể mất thời gian để thanh lý khoản đầu tư vàng thành tiền mặt và vàng không tạo ra bất kỳ khoản lãi nào.
Cổ phiếu vàng
Hình thức phổ biến nhất của giao dịch vàng online là thực hiện gián tiếp bằng cách mua cổ phiếu khai thác vàng. Về lý thuyết, cổ phiếu của các công ty khai thác vàng sẽ tăng lên khi giá vàng tăng, vì điều này làm tăng giá trị tồn kho vàng của công ty.
Rủi ro: Nếu bạn muốn đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ, bạn cần phải tìm hiểu kỹ về doanh nghiệp. Tốt nhất là nên tránh những công ty khai thác nhỏ và những công ty chưa có mỏ sản xuất. Ngoài ra, giống như tất cả các cổ phiếu, cổ phiếu khai thác vàng có thể biến động.
ETF vàng
Quỹ giao dịch vàng (ETF) là một cách khác để đầu tư gián tiếp vào vàng. ETF là một quỹ được niêm yết công khai được thiết kế để theo dõi sự biến động giá của tài sản cơ bản, chứng khoán hoặc cổ phiếu.
Mỗi ETF vàng khác nhau về cách họ theo dõi giá trị của tài sản này như:
- Đầu tư nhiều vào tài sản vật chất
- Nắm giữ cổ phần trong các công ty liên quan đến ngành,
- Giao dịch các công cụ phái sinh như hợp đồng tương lai và quyền chọn
- Hoặc thực hiện kết hợp những điều trên
Lợi ích của việc đầu tư vào ETF vàng là nó có thể cung cấp sự đa dạng hóa tức thì trên một số công cụ khác nhau.
Hơn nữa, nhà giao dịch không chỉ đầu tư vào vàng mà còn có thể mua các ETF kim loại quý khác như bạc.
Tuy nhiên, ETF vàng được coi là các khoản đầu tư có rủi ro cao vì chúng cung cấp khả năng tiếp xúc với giá vàng và quyền sở hữu quỹ tín thác quản lý quỹ, hơn là quyền sở hữu kim loại vật chất.
Hợp đồng tương lai vàng
Hợp đồng tương lai là sự thỏa thuận của một bên để mua (nhận) và một bên khác bán một loại hàng hóa như vàng vào một ngày cố định trong tương lai.
Với Hợp đồng tương lai vàng, bạn có thể giao dịch gần như 24 giờ một ngày (trong tuần giao dịch), và cũng có thể giao dịch với đòn bẩy cao hơn.
Tuy nhiên, rủi ro ở đây là hợp đồng tương lai sẽ hết hạn vào một ngày nhất định, điều này có thể khó khăn nếu một nhà giao dịch muốn giữ một vị thế dài hạn. Giao dịch hợp đồng tương lai cũng đòi hỏi một lượng vốn lớn vì quy mô hợp đồng có xu hướng khá lớn.
Quyền chọn vàng
Hợp đồng quyền chọn vàng trao cho người mua quyền nhưng không có nghĩa vụ mua hoặc bán tài sản cơ bản ở một mức giá đã định trước hoặc vào một ngày nhất định trong tương lai.
Với Quyền chọn Vàng, bạn có thể thu lợi từ một trong hai hướng giá, cũng như nếu giá giữ nguyên mà không biến động.
Các hợp đồng giao dịch quyền chọn vàng sẽ hết hạn và giá trị của chúng thay đổi tùy thuộc vào sự biến động của giá tài sản và thời điểm sắp hết hạn.
Khi đầu tư vào vàng với quyền chọn, người dùng phải có tối thiểu 2.000 đô la trong tài khoản của mình, với tối thiểu 25.000 đô la nếu giao dịch quyền chọn trong ngày, một con số khá lớn đối với nhiều nhà giao dịch.
CFD vàng
Hợp đồng Chênh lệch (CFD) cho phép các nhà giao dịch suy đoán về giá của một tài sản cơ bản, chẳng hạn như vàng và có khả năng sinh lời từ cả giá tăng và giá giảm bằng cách mua hoặc bán.
Giao dịch CFD vàng có nghĩa là nhà giao dịch không bắt buộc phải có quyền sở hữu tài sản vật chất. Hơn nữa, CFD được hưởng lợi từ việc sử dụng đòn bẩy, cho phép các nhà giao dịch tiếp cận các vị thế lớn hơn trên thị trường với một khoản tiền gửi nhỏ hơn.
CFD cũng cho phép các nhà giao dịch giữ một vị trí bao lâu họ muốn, cho dù đó là vài phút, vài ngày, vài tuần hay vài tháng.
Tuy nhiên, cần lưu ý rằng CFD phải chịu phí swap, tức là lãi suất tính trên một vị thế được giữ qua đêm.
Giao dịch vàng trong ngoại hối
Trong thị trường Forex, vai trò của đầu tư vàng là gì?
Khi các trader tìm kiếm các khoản đầu tư ổn định có thể bảo vệ chống lại lạm phát, bất ổn thị trường và các yếu tố địa chính trị khác ảnh hưởng đến giá tiền tệ, thì vàng đã trở thành một nơi trú ẩn an toàn.
XAU / USD là một trong số các cặp vàng mà các sàn Forex hiện đang cung cấp. Điều này giúp việc kết hợp vàng như một phần của chiến lược giao dịch ngoại hối của bạn trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.
Khi đại dịch COVID-19 làm rung chuyển nền kinh tế toàn cầu, các chính phủ nước ngoài và các nhà giao dịch ngoại hối giàu kinh nghiệm đang chuyển nhiều tiền hơn của họ sang vàng như một biện pháp bảo vệ chống lại tổn thất do lạm phát.
Các hoạt động kinh tế như in thêm tiền có thể làm suy yếu tiền tệ toàn cầu, giảm giá trị so với các tài sản ổn định như vàng.
Kết luận
Khái niệm đầu tư vàng là gì rất dễ hiểu, nhưng để lựa chọn hình thức đầu tư vàng nào phù hợp với bạn là điều cần cân nhắc.
Với nhiều phương thức giao dịch vàng, từ ETF và cổ phiếu khai thác cho đến các công cụ phái sinh khác, giao dịch vàng đòi hỏi một chiến lược hợp lý và có thể khó khăn đối với cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm và chưa có kinh nghiệm.
Do đó, điều cần thiết là bạn phải hiểu động lực của thị trường bằng cách thực hiện nghiên cứu của riêng bạn, chẳng hạn như xem xét phân tích cơ bản và kỹ thuật, tin tức mới nhất, bình luận của nhà phân tích.
Luôn sử dụng các công cụ quản lý rủi ro để giảm thiểu tổn thất và không bao giờ giao dịch số tiền mà bạn không thể để mất.
Hãy xem video dưới đây cùng chuyên gia tập đoàn XTB phân tích thị trường vàng nhé!
