Phí Swap trong Forex là một trong những loại phí giao dịch quan trọng mà các nhà giao dịch có thể tận dụng chúng để kiếm nhiều lợi nhuận hơn nữa.
Phí giao dịch là một trong những mối quan tâm hàng đầu thường bị nhiều nhà giao dịch bỏ qua khi lựa chọn sàn giao dịch.
Với mỗi giao dịch, bạn sẽ phải trả một khoản phí bao gồm phí spread, hoa hồng và đôi khi là phí swap.
Phí swap là một loại chi phí khá đặc biệt và các nhà giao dịch có thể tận dụng chúng để kiếm nhiều lợi nhuận hơn nữa.
Xem ngay nội dung dưới đây để hiểu phí Swap trong Forex là gì, nó ảnh hưởng đến bạn như thế nào, và quan trọng nhất, Swap được tính như thế nào trong Forex.
Giải thích về phí Swap trong Forex
Phí swap là một khoản phí được tính hoặc nhận khi nhà giao dịch duy trì một vị thế vào cuối ngày giao dịch.
Cụ thể hơn, phí swap là một khoản phí chuyển nhượng mà nhà môi giới ghi nợ từ tài khoản của khách hàng để nắm giữ các vị thế mở qua đêm. Nó được tính toán tùy theo vị trí của bạn là dài hay ngắn.
Nếu bạn thực hành giao dịch các vị trí ngắn, có thể là giao dịch theo tỷ lệ hoặc giao dịch trong ngày, bạn sẽ không bao giờ phải lo lắng về tỷ lệ chuyển nhượng hoặc chú ý đến phí Swap vì các vị trí của bạn sẽ chỉ tồn tại trong vài giây hoặc vài phút (đôi khi vài giờ).
Chỉ những nhà giao dịch mở các vị thế mua và thực hành giao dịch swing dài hạn mới quan tâm đến phí Swap.
Phí Swap trong Forex được tính khi nào?
Thời điểm chính xác mà giao dịch Swap được tính vào tài khoản giao dịch của bạn sẽ phụ thuộc vào nhà môi giới của bạn.
Đối với hầu hết các nhà môi giới, nó được tính phí vào khoảng nửa đêm, phổ biến nhất là từ 23:00 – 00:00 theo giờ máy chủ.
Một điều không phải nhà giao dịch nào cũng chú ý đó là đôi khi giao dịch Swap sẽ bị tính phí cho việc duy trì một vị trí vào cuối tuần, ngay cả khi nó không được giữ vào cuối tuần. Để bù đắp cho thực tế là các thị trường đóng cửa vào cuối tuần, giao dịch Swap cuối tuần được tính vào Thứ Sáu hoặc Thứ Tư, tùy thuộc vào thị trường cụ thể.
Nói cách khác, nếu bạn giữ vị thế của mình qua đêm vào ngày mà giao dịch Swap cuối tuần được áp dụng, thì giao dịch của bạn sẽ bị tính phí gấp ba lần mức Swap thông thường.
Để xác nhận chính xác thời điểm nhà môi giới của bạn thực hiện phí Swap trên tài khoản giao dịch của bạn, tốt nhất là bạn nên xem thông số kỹ thuật hợp đồng cho công cụ bạn đang giao dịch hoặc hỏi trực tiếp nhà môi giới của bạn.
Công thức tính phí Swap trong Forex là gì?
Nếu bạn muốn tính toán tỷ lệ Swap cho các vị thế mở của mình, các biến sau đây là bắt buộc: giá trị pip, tỷ lệ swap và số đêm bạn muốn giữ vị trí mở của mình. Phương trình sau được sử dụng để tính toán tỷ giá Swap:
Công thức: Swap = (Giá trị Pip x Tỉ lệ Swap x Số Đêm) / 10
Ví dụ: giả sử bạn đang giao dịch 1 lot EUR / USD (ngắn) với đơn vị tiền tệ tài khoản là EUR.
1 lô = 100.000
Giá trị Pip = $ 10
Tỷ lệ Swap = 0,44
Phí Swap = (10 x 0,44 x 1) / 10 = 0,44 đô la
Hệ thống liên ngân hàng xác định phí Swap và các tổ chức tài chính phát hành chúng hàng ngày.
Tính toán cuối cùng dựa trên các khoản phí mà nhà môi giới phải chịu đối với vị thế chuyển nhượng trên thị trường. Các nhà môi giới thường đo phí Swap theo kích thước của 1,0 lô.
Phí Swap trong Forex phụ thuộc vào lãi suất cơ bản của các loại tiền tệ có liên quan. Nó cũng phụ thuộc vào việc bạn mua hay bán trên cặp tiền tệ có liên quan.
Do đó, có phí Swap dài và phí Swap ngắn. Những điều này phụ thuộc vào việc bạn giữ các vị thế chuyển nhượng dài hay ngắn mở qua đêm.
Nếu bạn bán khống EUR / USD qua đêm, bạn sẽ bị tính lãi suất khi vay euro. Ngoài ra, bạn sẽ nhận được lãi suất khi cho vay USD.
Chuyển đổi EUR / USD qua đêm dài sẽ phát sinh phí khi vay USD và bạn có thể nhận được lãi suất phí Swap khi cho vay euro.
Máy tính phí Swap trong Forex
Để tính phí Swap trong Forex, bạn có thể chỉ cần sử dụng máy tính Forex có sẵn trên các nền tảng giao dịch ngoại hối.
Ví dụ: bạn nhập các công cụ giao dịch của mình như cặp EUR / USD, đơn vị tiền tệ tài khoản của bạn và quy mô giao dịch theo đơn vị.
Bạn cũng có thể tìm thấy các giao dịch swap mới nhất của nhà môi giới trong nền tảng xStation hoặc nền tảng Meta Trader 4. Vào Menu, trong số các biểu tượng, hãy chọn cặp tiền tệ và chuyển đến thuộc tính.
Tìm hiểu thêm: Kiến thức cơ bản Forex dành cho người mới
Tác động của phí Swap trong Forex đến các nhà giao dịch
Phí Swap có thể dương hoặc âm. Nó phụ thuộc vào hướng giao dịch của bạn và tỷ giá áp dụng.
Giao dịch Swap dương thể hiện sự khác biệt dương giữa tiền lãi được ghi nợ và nhận được trên tài khoản của bạn.
Một giao dịch Swap âm là một chênh lệch âm giữa phí được tính và nhận được. Trong trường hợp đó, nhà môi giới sẽ lấy phần chênh lệch từ tài khoản của bạn.
Cuối cùng, nếu bạn giao dịch đúng cách, bạn chắc chắn sẽ thu được nhiều hơn những khoản phí mà bạn có thể phải trả cuối cùng.
Bạn sẽ có thể thấy các khoản phí được tính hoặc ghi nợ vào tài khoản giao dịch của mình. Phí Swap được lập hóa đơn tự động và được chuyển đổi sang đơn vị tiền tệ của tài khoản.
Làm thế nào để tận dụng lợi thế của Swap trong giao dịch Forex?
Nếu bạn là một nhà giao dịch trong ngày, bạn có thể không cần quan tâm đến phí swap. Tuy nhiên, nếu bạn đang muốn đầu tư dài hạn, bạn nên tìm hiểu về loại phí này. Để có thể tận dụng khoản phí này trong các giao dịch đầu tư, bạn cần chú ý những điểm sau:
- Nên chọn giao dịch các cặp tiền tệ có mức Swap tích cực. Nhà đầu tư nên kiểm tra tỷ giá Swap của các cặp tiền tệ trước khi thực hiện giao dịch. Nên ưu tiên chọn nhà môi giới có phí Swap để thu lợi từ giao dịch qua đêm.
- Tận dụng lợi thế của sự Swap x3 vào các ngày thứ Tư. Vào ngày thứ tư, giao dịch Swap sẽ nhân với 3, vì vậy kiếm được một khoản kha khá sẽ hữu ích nếu bạn tận dụng yếu tố này để thực hiện giao dịch. Ngoài ra, bạn cũng cần chú ý để lệnh cắt lỗ giãn ra một chút để tránh bị quét vì đây mới là thời điểm mở khiến cho spread sẽ càng rộng ra.
Thực hiện giao dịch là cách hoàn hảo để kiếm lợi nhuận từ giao dịch Swap vì bạn chỉ cần tìm các cặp có năng suất cao và lợi suất thấp.
Một số loại tiền tệ có lợi suất cao (dương) bao gồm đồng đô la Úc (AUD) và đô la New Zealand (NZD). Trong khi các loại tiền có lợi suất thấp (âm) bao gồm đồng yên Nhật (JPY) hoặc đồng euro (EUR).
Nếu bạn mua một loại tiền có lợi suất cao cho một loại tiền tài khoản có lợi suất thấp, bạn sẽ kiếm được lãi suất Swap dương. Tuy nhiên, bạn nên biết rằng nó cũng có thể diễn ra theo chiều ngược lại.
Cùng xem video dưới đây để hiểu thêm về phí Swap là gì nhé!
Một số câu hỏi thường gặp Phí Swap trong FX
Hỏi: Chi phí hoán đổi trong forex là gì?
Đáp: Tỷ lệ hoán đổi là tỷ lệ mà lãi suất trong một loại tiền tệ sẽ được trao đổi cho lãi suất bằng một loại tiền tệ khác – nghĩa là, tỷ lệ hoán đổi là chênh lệch lãi suất giữa cặp tiền tệ được giao dịch. Tỷ lệ tái đầu tư cũng có thể được gọi là phí hoán đổi.
Hỏi: Swap được tính toán như thế nào trong forex?
Đáp: Nguyên văn là Swap = (Pip Value * Swap Rate * Number of Nights) / 10
Trong đó Lưu ý: FxPro tính toán hoán đổi một lần cho mỗi ngày trong tuần rằng một vị trí được cuộn lại, trong khi vào tối thứ Sáu hoán đổi được tính phí 3 lần để tính cho cuối tuần.
Hỏi: Làm thế nào để bạn định giá một swap?
Đáp: Chúng ta hãy đi qua các bước trong một quá trình định giá hoán đổi.
Thu thập thông tin về hợp đồng hoán đổi.
Tính toán giá trị hiện tại của các khoản thanh toán lãi suất thả nổi.
Tính giá trị hiện tại của hiệu trưởng danh nghĩa của hoán đổi.
Tính tỷ lệ hoán đổi lý thuyết.
Tính chênh lệch hoán đổi.
Nếu áp dụng đúng cách, phí Swap trong Forex không chỉ là một khoản phí qua đêm. Nó có thể là một phần thưởng bổ sung cho việc nắm giữ một vị thế dài hạn.
