Đòn bẩy trong Forex là gì? Đó là cách nhà đầu tư dùng một khoản tiền nhỏ để kiểm soát một lượng tiền lớn. Đòn bẩy Forex có những ưu điểm và rủi ro nhất định.
Đối với người mới bắt đầu đầu tư Forex, các vấn đề liên quan đến đòn bẩy trong Forex là gì chưa thực sự được hiểu rõ, điều này có thể khiến việc đầu tư bị thua lỗ, giảm lợi nhuận.
Từ năm 1976 đến nay, thị trường giao dịch ngoại hối Forex đã có những thay đổi đáng kể, trở thành điểm đầu tư lý tưởng của các nhà ngoại hối.
Tuy nhiên, tại Việt Nam, việc sử dụng các công cụ đầu tư chưa thực sự mang lại hiệu quả. Chúng có thể được hiểu không đúng hoặc chưa hết nghĩa dẫn đến đầu tư sai lầm.
Do đó, trong bài viết này fxlagi.com sẽ chia sẻ các thông tin liên quan đến đòn bẩy là gì một cách chi tiết nhất, giúp các trader tư lựa chọn và sử dụng công cụ đầu tư hợp lý.
Khái niệm đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bẩy trong Forex là khái niệm để chỉ tỷ lệ giữa tiền đổi của nhà đầu tư và lượng tiền mà nhà môi giới cung cấp.
Nói cách khác, đòn bẩy Forex là hình thức nhà đầu tư đi vay để có đủ số tiền mà mình cần cho mục đích đầu tư. Quá trình đi vay này sẽ phải chịu một khoản lãi nhất định.
Như vậy, đáp án cho câu hỏi “Đòn bẩy trong Forex là gì?” rất đơn giản, chỉ cần hiểu đó là tỷ lệ tiền nhà đầu tư quy đổi so với số tiền vốn được phép đầu tư. Chúng được thể hiện dưới dạng tỉ lệ 1:2, 1:5, 1:100 hay 1:1000, …
Làm thế nào để sử dụng đòn bẩy trong Forex?
Các nhà đầu tư Forex có nhu cầu sử dụng đòn bẩy cần đăng ký tài khoản cho giao dịch, loại tài khoản này được gọi là “Tài khoản ký quỹ”.
Với tài khoản ký quỹ đã đăng ký thành công, nhà môi giới sẽ cho nhà đầu tư vay một khoản tiền theo như nguyện vọng. Số tiền này sẽ được sử dụng để mua ngoại hối đầu tư.
Bảng dưới đây thể hiện rõ đòn bẩy Forex là gì với yêu cầu vốn ký quỹ với mức đòn bẩy 100:1 khi mở vị thế tương ứng 0.01.
| Loại | Số tiền được kiểm soát | Tỉ lệ | Yêu cầu ký quỹ | Giá trị mỗi pip |
| Tiêu chuẩn | $100,000 | 100:1 | $1,000 | $10.00 |
| Nhỏ | $10,000 | 100:1 | $100 | $1.00 |
| Rất nhỉ | $1,000 | 100:1 | $10 | $0.1 |
Lưu ý, số tiền ký quỹ, nhà đầu tư chỉ được phép sử dụng để khớp 1 lệnh giao dịch. Trong khoảng thời gian mở lệnh, nhà môi giới sẽ đóng băng tiền ký quỹ cho đến khi lệnh giao dịch đóng.
Số tiền mà nhà đầu tư nhận được sau khi hủy bỏ trạng thái đóng băng bao gồm số tiền ký quỹ và khoản lợi nhuận hoặc thua lỗ sau giao dịch đầu tư.
Mức đòn bẩy trong Forex nào là tốt nhất?
Hiểu được đòn bẩy là gì, cách thức đăng ký ra sao, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu về mức đòn bẩy để có thể đưa ra sự lựa chọn sáng suốt nhất.
Thực tế, không có một mức đòn bẩy nào trong Forex là lý tưởng, chúng phụ thuộc vào chiến lược của trader.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư thường sử dụng đòn bẩy cao cho những giao dịch ngắn hạn và đòn bẩy thấp cho giao dịch dài hạn. Đây là một bí quyết mà nhà đầu tư mới có thể tham khảo để đầu tư an toàn.
Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau bao gồm:
- Giấy phép của sàn Forex: Tùy thuộc vào sàn Forex mà tỷ lệ đòn bẩy tối đa mà nhà đầu tư được sử dụng là bao nhiêu. Cụ thể, FCA đưa ra tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:30 trong khi ASIC đưa ra tỉ lệ đòn bẩy tối đa là 1:500
- Loại tài khoản của nhà đầu tư: Có sự khác biệt về đòn bẩy Forex theo từng loại tài khoản. Các tài khoản mới, tài khoản ít vốn sẽ có tỷ lệ đòn bẩy thấp hơn so với tài khoản vốn lớn, tài khoản giàu kinh nghiệm, …
- Sản phẩm giao dịch: Trong các vấn đề liên quan đến đòn bẩy trong Forex là gì, trader cần xác định rõ sản phẩm giao dịch của mình bởi loại sản phẩm khác nhau sẽ có tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Cụ thể, vàng có tỷ lệ đòn bẩy cao hơn kim loại, hàng hóa, năng lượng, …
- Vốn chủ sở hữu: Tài khoản có vốn càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa được sử dụng càng nhỏ. Đây là một trong những điều mà trader cần đặc biệt lưu ý trong quá trình lựa chọn đòn bẩy trong Forex, tỷ lệ bao nhiêu.
- Nền tảng giao dịch: Tùy thuộc vào một số sàn mà tỷ lệ đòn bẩy có sự khác biệt theo nền tảng giao dịch
- Các điều kiện khác (tài khoản giao dịch ít nhất 5 lots, tài khoản đã hoàn thành ít nhất 10 lệnh, …)
Trong quá trình đầu tư Forex, nhà đầu tư được phép thay đổi hệ số đòn bẩy. Ngay khi yêu cầu thay đổi được áp dụng, hệ số đòn bẩy thay đổi. Do đó, trader cần đặc biệt chú ý đến vị thế mở khi giảm mức ký quỹ.
Ưu và nhược điểm của đòn bẩy Forex
Lợi ích là điều dễ dàng thấy khi sử dụng đòn bẩy trong Forex. Ngay khi được giải nghĩa về đòn bẩy trong Forex là gì, chưa xét đến mức đòn bẩy nhà đầu tư lựa chọn là bao nhiêu, nếu quyết định đầu tư là chính xác, khoản lợi nhuận thu được không hề nhỏ.
Đặc biệt, chi phí để sử dụng đòn bẩy chỉ từ 1 USD- số tiền đầu tư cực thấp.
Bên cạnh đó, tại một số quốc gia, quy định về số tiền đóng thuế được giảm bớt nên số tiền thu được là tiền đi vay để đầu tư.
Như vậy, sử dụng đòn bẩy, nhà đầu tư có thể giảm áp lực đóng thuế thu nhập cá nhân.
Có lợi ích, ắt có rủi ro, điều này không ngoại lệ đối với đòn bẩy forex. Vậy rủi ro khi lựa chọn đòn bẩy trong Forex như thế nào?
Rất nhiều ví dụ thực tế đã chỉ ra rằng, nếu nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy Forex, lợi nhuận thu được sẽ tăng gấp nhiều lần so với việc không sử dụng đòn bẩy; ngược lại, nếu đầu tư thất bại, nhà đầu tư đối mặt với khoản lỗ rất lớn.
Để nhận định rõ về lợi ích và rủi ro mà nhà đầu tư có thể gặp phải sử dụng công cụ đòn bẩy Forex, fxlagi.com đưa ra bài toán sau:
| Không dùng đòn bẩy | Dùng đòn bẩy | |
| Mua 0.2 lot cặp tiền USD/CAD giá 20.000 USD 🡺 Số tiền ký quỹ hiện tại không thể đầu tư 🡺 Giảm khối lượng giao dịch còn 0.1 lot tương ứng 1000 USD, số tiền ký quỹ cần có 1000 USD | – Số tiền ký quỹ: 1000USD – Tỷ lệ đòn bẩy: 1:100 🡺 Thực hiện giao dịch thành công là 1 lot | |
| Nếu tăng giá (Tỷ giá khi kết thúc lệnh: 1.13200) | Lợi nhuận: 1000*100* (0.0001/1.13200) = 8.83 USD
| Lãi: 100 pips Lợi nhuận: 1000000*100*(0.0001/1.13200) =883USD |
| Nếu giảm giá (Tỷ giá khi kết thúc lệnh: 1.11900) | Lỗ: 1000*30*(0.0001/1.11900) =3.36 USD | Thua 30 pips Lỗ: 1000000*3*(0.0001/1.11900) =336USD
|
Cách quản lý rủi ro khi sử dụng đòn bẩy trong Forex
Đòn bẩy trong Forex có thể nói, đó là con dao 2 lưỡi mà người dùng cần hiểu rõ và sử dụng thận trọng.
Có những bí quyết nhỏ để nhà đầu tư giảm thiểu tối đa rủi ro trong quá trình sử dụng công cụ đòn bẩy Forex:
- Lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp, thậm chí là nhỏ
- Hạn chế khối tiền đầu tư cho mỗi vị trí
- Sử dụng các Forex broker của Forex để sử dụng các công cụ quản lý rủi ro
Như vậy, đòn bẩy trong Forex là công cụ hữu ích để nhà đầu tư thu được khoản lợi nhuận lớn.
Tuy nhiên, việc sử dụng cần phải cẩn trọng, sẵn sàng đối mặt với rủi ro nếu khoản đầu tư gây lỗ. FX Là Gì hi vọng những thông tin chia sẻ này sẽ giúp trader hiểu thêm về Forex, đòn bẩy trong Forex là gì và cách đầu tư hợp lý.
