Swap là một thuật ngữ đề cập đến tiền phí mà nhà môi giới thu của nhà giao dịch để giữ một vị trí qua đêm. Sau đây là cách tính Swap trong Forex.
Khi nói đến thị trường tài chính, sự hiểu biết sâu sắc về cách mọi thứ hoạt động là một trong những yếu tố giúp các trader thành công hơn trong mọi chiến lược của mình.
Một trong những nguyên tắc cơ bản bạn cần hiểu là việc sử dụng tỷ giá swap. Ngoài chênh lệch, những tỷ lệ này sẽ ảnh hưởng đến số dư tài khoản của bạn và số lợi nhuận bạn nhận được.
Cùng tìm hiểu swap là gì và xem xét cách tính Swap trong Forex như thế nào trong bài viết sau đây:
Swap là gì?
Swap, còn được gọi là phí chuyển nhượng, là phí được áp dụng khi một nhà giao dịch chọn giữ một vị thế qua đêm.
Swap là chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ của cặp tiền mà bạn đang giao dịch. Nó được tính toán tùy theo vị trí của bạn là dài hay ngắn.
Khi giao dịch ngoại hối, chúng ta sẽ mua và bán các cặp tiền, và mỗi loại tiền sẽ có một mức lãi suất khác nhau.
Khi giữ một cặp tiền tệ qua đêm, sẽ có sự chênh lệch lãi suất. Nếu tỷ giá mua cao hơn tỷ giá bán, nhà đầu tư sẽ nhận được phí swap.
Ngược lại, nếu cặp tiền mua thấp hơn cặp tiền bán, bạn phải trả phí qua đêm. Phí này khác nhau giữa các nhà môi giới.
Lưu ý: Thước đo cho tỷ giá hoán đổi là một lô tiêu chuẩn. Ví dụ: một lô tiêu chuẩn cho các cặp ngoại hối là 100.000 đơn vị tiền tệ
Cách tính Swap trong Forex
Các nhà môi giới sẽ tính Swap khi phiên giao dịch Hoa Kỳ đóng cửa. Tùy từng nhà môi giới và tùy theo đòn bẩy mà sẽ có các mức phí Swap khác nhau.
Bạn có thể kiểm tra tỷ giá qua đêm này trên trang web của nhà môi giới. Ngoài ra, bạn cũng có thể kiểm tra ngay tỷ lệ swap trên các nền tảng giao dịch.
Cách tính Swap trong Forex được áp dụng cho mỗi lệnh như sau:
Swap = Hoán đổi = (Giá trị Pip * Tỷ lệ swap * Số đêm) / 10
Nếu kết quả swap là dương, bạn sẽ được hưởng lợi từ việc này. Nếu tác động tiêu cực, nhà môi giới sẽ trừ tiền từ tài khoản của bạn.
Ví dụ:
Khi giao dịch cặp tiền EUR / USD, giao dịch swap cho các vị trí ngắn là 0,01 và các vị trí dài là -0,45. Nếu một nhà giao dịch thực hiện bán một lô tiêu chuẩn của cặp vào Thứ Năm và giữ vị thế mở qua đêm, vào thứ Sáu, giao dịch swap sẽ được tính như sau:
Swap = 100.000 x (0,01 x 0,0001 pips) = 0,10 USD.
Tức là với vị thế bán này, chúng ta sẽ nhận được lợi nhuận là 0,1 USD.
Trong trường hợp nhà đầu tư mua một lô tiêu chuẩn EUR / USD vào Thứ Năm và đóng vị thế của mình vào thứ Ba, chi phí hoán đổi được tính như sau:
Swap = 100.000 x (-0,45 x 0,0001 pip) = – 4,5 USD mỗi đêm.
Theo dữ liệu trên, chúng ta sẽ mất 4,5 USD mỗi đêm, và hiện tại, vị trí được giữ trong ba đêm, vì vậy chúng ta phải trả tổng lợi nhuận là -4,5 x 3 = – 13,5 USD.
Giả sử vị trí tương tự được đóng vào Thứ Năm tới, một tuần sẽ có bảy ngày, năm ngày trong tuần và hai ngày cuối tuần. Tiền lãi phải trả là 7 x -4,5 = – 31,5 USD.
Theo quy tắc chung của Swap Cuối tuần, phí sẽ luôn được tính cho bất kỳ vị trí nào được mở vào Thứ Tư.
Vì vậy, các đơn đặt hàng mua từ Thứ Năm đến Thứ Ba tuần sau sẽ không bị tính phí cuối tuần, vì vậy sẽ chỉ tính phí 3 đêm.
Nhưng khi bạn giữ qua đêm vào Thứ 4, bạn sẽ bị tính phí cuối tuần. Do đó, giao dịch hoán đổi sẽ được tính phí trong bảy ngày.
Thời gian tính phí Swap của nhà môi giới.
Cách tính Swap trong Forex giúp bạn xác định được lãi hoặc lỗ khi giữa cặp tiền tệ qua đêm. Nhưng với những nhà giao dịch trong ngày, hãy lưu ý về thời gian tính phí Swap.
Thời gian tính phí hoán đổi tiêu chuẩn sẽ rơi vào khoảng từ 22:00 đến 24:00. Ngoài ra, tùy từng nhà môi giới sẽ có những khung thời gian riêng.
Nhà đầu tư có thể tìm hiểu thông tin này bằng cách đọc quy định của nhà môi giới hoặc hỏi nhân viên hỗ trợ.
Ví dụ, thời gian hoán đổi của Nhà môi giới A là 22 giờ. Nếu bạn mở một vị trí lúc 21:59, nhà môi giới sẽ tính phí qua đêm. Nhưng mở cửa lúc 22:01, nhà môi giới sẽ không tính phí qua đêm.
Cách tính Swap trong Forex với vị trí dài và ngắn là gì?
Swap dài và swap ngắn là các loại phí qua đêm. Phí swap sẽ được áp dụng khi các nhà giao dịch giữ các vị thế mua mở qua đêm và phí qua đêm sẽ được áp dụng khi các nhà giao dịch giữ các vị thế bán mở qua đêm.
Vị trí ngắn
Giả sử rằng EUR / USD đang giao dịch ở mức 1,2500, lãi suất quỹ liên bang của USD là 2,5% và lãi suất của Ngân hàng Trung ương Châu Âu là 3,25%.
Nếu bạn mở một vị thế bán EUR / USD cho 1 lô, về cơ bản bạn đang bán 100.000 €, vay nó với lãi suất 3,25%. Bằng cách bán EUR / USD, bạn đang mua USD, với lãi suất 2,5%. Chênh lệch lãi suất là 0,75.
Bây giờ, giả sử nhà môi giới của bạn tính phí mark-up 0,25% cho giao dịch swap. Vì lãi suất của đơn vị tiền tệ bạn đang bán (EUR) cao hơn lãi suất của đơn vị tiền tệ bạn đang mua (USD), bạn thêm phí mark-up vào công thức. Nếu bạn cộng khoản tiền này với chênh lệch lãi suất 0,75%, thì tổng số tiền lãi mà nhà môi giới tính là 1,00%.
Ví dụ này áp dụng 365 ngày trong năm nhưng một số nhà môi giới thường sẽ sử dụng 360 ngày. Do đóm ta sử dụng cách tính Swap trong Forex như sau:
- Swap rate = (Hợp đồng x [Chênh lệch lãi suất + Mức tăng của nhà môi giới] / 100) x (Giá / Số ngày mỗi năm)
=> Swap ngắn = (100.000 x [0,75 + 0,25] / 100) x (1,2500 / 365)
= 3,42 USD
Trong trường hợp này, bạn đang bán EUR và lãi suất của nó cao hơn USD, do đó, 3,42 USD sẽ bị trừ khỏi tài khoản của bạn khi vị thế EUR / USD của bạn chuyển sang ngày hôm sau.
Vị trí dài
Sử dụng ví dụ trước, đối với vị thế mua: Bằng cách mua EUR / USD, bạn sẽ mua EUR và bán USD. Điều này có nghĩa là về cơ bản bạn sẽ mua 100.000 € với lãi suất 3,25% bằng cách sử dụng USD với lãi suất 2,5%.
Nếu nhà môi giới tính phí mark-up 0,25%, bạn sẽ trừ nó khỏi công thức vì lãi suất của loại tiền bạn đang bán thấp hơn lãi suất của loại tiền bạn đang mua. Sử dụng công thức:
- Swap rate = (Hợp đồng x [Chênh lệch lãi suất – Mức tăng của nhà môi giới] / 100) x (Giá / Số ngày mỗi năm)
= > Swap dài = (100.000 x [0,75 – 0,25] / 100) x (1,2500 / 365) = 1,71 USD
Ở đây bạn đang mua EUR và lãi suất của nó cao hơn USD, do đó, 1,71 USD được cộng vào tài khoản của bạn khi vị thế EUR / USD của bạn chuyển sang ngày hôm sau.
Lưu ý: Nếu chênh lệch giữa các mức lãi suất bằng hoặc nhỏ hơn mức chênh lệch của nhà môi giới, bạn vẫn sẽ bị tính phí cho vị thế mua.
Lưu ý về việc sử dụng Swap trong chiến lược giao dịch Forex
Nhìn chung, nhà đầu tư Forex có thể kiếm được một khoản lãi kha khá nếu biết cách tính toán và xem thông tin về thời gian thu phí qua đêm. Tuy nhiên, điều này sẽ chỉ có thể thực hiện được khi bạn giữ giao dịch của mình càng ngắn càng tốt.
Không nên giữ giao dịch lâu hơn một tuần hoặc lý tưởng là trong khoảng năm ngày. Cũng sẽ không tốt nếu giữ giao dịch mở cửa vào cuối tuần vì những biến động dữ dội thường xảy ra khi giao dịch mở cửa sau cuối tuần.
Các nhà giao dịch thành công sử dụng chế độ swap sẽ thử sử dụng phương tiện này hai lần một tuần và đó là khi mà họ tin rằng nó có thể mang lại nhiều lợi nhuận hơn.
Trên đây là thông tin chi tiết về cách tính Swap trong Forex. Chúng tôi hy vọng bài viết này sẽ giúp ích cho các nhà giao dịch trong quá trình giao dịch.
