Hiểu được ý nghĩa của Stop Loss là gì sẽ giúp cho các nhà đầu tư có nhiều cơ hội giao dịch thành công và hạn chế rủi ro xuống mức thấp nhất.
Trên thực tế, quản trị rủi là một trong những yếu tố cần phải chú ý khi đầu tư vào bất cứ sàn giao dịch nào.
Trong một số trường hợp, Trader thường không thoát lệnh giao dịch thua lỗ vì họ tự tin rằng thị trường sẽ dịch chuyển theo hướng mà họ đang hy vọng.
Tuy nhiên đây là một sai lầm cơ bản và có thể họ sẽ phải “trả giá” cho vấn đề thiếu kinh nghiệm này.
Bài viết dưới đây của chúng tôi sẽ giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về Stop Loss là gì cũng như cách đặt hiệu quả tốt nhất.
Tìm hiểu khái niệm Stop Loss là gì?
Stop Loss (hay được viết tắt SL) là lệnh dừng lỗ tự động, được hiểu là loại lệnh dùng để ngăn chặn thua lỗ vượt mức cho phép theo như tính toán của các nhà đầu tư.
Lệnh này cho phép người giao dịch đặt một mức giá để tự động đóng cửa một lệnh khi giá đạt đến mức giá đó. Điều này có nghĩa là, nếu giá tiền tệ di chuyển về phía không mong muốn, lệnh sẽ tự động đóng cửa và giới hạn thiệt hại của bạn.
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp luôn đề cao sự cần thiết đối với việc đặt lệnh Stop Loss để tìm ra cách hạn chế tối đa rủi ro trong khi diễn ra giao dịch.
1 ví dụ về Stop Loss: Anh Nguyễn Văn A đang giao dịch cổ phiếu XYZ với mức giá mua là $50. Anh ta quyết định đặt stop loss tại $48, nghĩa là nếu giá cổ phiếu XYZ tụt xuống dưới $48, hệ thống sẽ tự động đóng lệnh mua của anh ta và giới hạn mất lời mua của anh ta tới $2 (48-50). Nếu Anh A không có stop loss, anh ta có thể mất nhiều hơn $2 khi giá cổ phiếu tiếp tục tụt xuống.
Nếu như những nhà đầu tư không hiểu đúng tính chất của việc đặt lệnh Stop Loss thì sẽ có thể dẫn đến những điểm sai lệch trong việc xử lý giao dịch, đặc biệt trong trường hợp mà thị trường đang có xu hướng di chuyển ngược lại hướng vào lệnh.
Chẳng hạn, nhà đầu tư quyết định bạn bán cặp tiền tệ USD/EUR tại mức giá là 1.256 và dự định đặt lệnh Stop Loss cách điểm đặt lệnh khoảng 70 pip tại 1.263 pip.
Lúc này, nếu giá quay đầu tăng đến điểm đặt lệnh cắt lỗ 1.263 thì lệnh của nhà đầu tư sẽ tự động đóng ngay lập tức để hạn chế thua lỗ.
Lợi ích của lệnh này?
Stop loss có nhiều lợi ích cho người giao dịch Forex. Một số lợi ích chính của stop loss bao gồm:
- Giới hạn rủi ro: Stop loss giúp người giao dịch giới hạn thiệt hại của họ khi giá tiền tệ di chuyển về phía không mong muốn, giúp người giao dịch quản lý rủi ro một cách hiệu quả hơn.
- Tự động hóa quy trình: Stop loss cho phép người giao dịch tự động đóng cửa một lệnh khi giá đạt đến mức giá đã đặt, giúp người giao dịch không phải quan sát thường xuyên mà vẫn có thể giới hạn thiệt hại.
- Giảm stres: Stop loss có thể giúp giảm stres cho người giao dịch, vì họ không cần phải lo lắng quá nhiều về việc giá tiền tệ di chuyển về phía không mong muốn.
Ý nghĩa của đặt lệnh Stop Loss là gì?
Như chúng tôi đã đề cập, việc đặt lệnh Stop Loss có ý nghĩa rất quan trọng đối với các nhà đầu tư.
Một nhà đầu tư giỏi và chuyên nghiệp sẽ không bao giờ bỏ qua Stop Loss trong mỗi giao dịch của mình. Ý nghĩa của việc đặt lệnh cắt lỗ cụ thể như sau:
- Giảm thiểu rủi ro trong các giao dịch khi thị trường đi ngược lại xu hướng mà nhà đầu tư phán đoán, hạn chế vấn đề cháy tài khoản khi giá thị trường đi ngược lại với xu hướng mà trader dự đoán ban đầu. Ngay khi giá trượt xuống tại điểm đã giới hạn, lệnh sẽ được tự động đóng lại và dù lúc đó bạn đang không tham gia theo dõi thị trường thì tài khoản vẫn luôn nằm trong giới hạn an toàn.
- Đảm bảo nhà đầu tư loại bỏ được yếu tố tâm lý trong suốt “cuộc chơi” của mình. Trường hợp này thường xuất hiện khi mà giá thị trường đi ngược xu hướng nhưng nhà đầu tư vẫn kỳ vọng giá sẽ quay đầu ngược lại đúng dự đoán và có thể gỡ được phần thua lỗ. Tuy nhiên, giá vẫn tiếp tục dịch chuyển và thua lỗ sẽ càng nhiều hơn. Sử dụng lệnh Stop Loss sẽ giúp trader loại bỏ được tâm lý chờ mong kỳ vọng này, và tự động đóng lệnh khi giá đã đạt đến ngưỡng giới hạn cho phép ban đầu.
- Hạn chế yếu tố tâm lý khi giao dịch. Trong một số trường hợp thực hiện giao dịch, giá có thể đi ngược lại xu hướng mà Trader dự đoán nhưng Trader có tâm thế kỳ vọng giá sẽ lên lại để gỡ gạc thua lỗ. Nhưng thực tế thì giá hoàn toàn có khả năng đi xuống sẽ khiến Trader thua lỗ nhiều hơn. Việc đặt lệnh Stop Loss sẽ loại bỏ được tâm lý này và tự động đóng lệnh nếu giá rơi xuống điểm đã đặt.
- Stop Loss sẽ tự động đóng lệnh khi giá đạt đến điểm đặt trước ngay từ lúc bắt đầu giao dịch. Từ đó giúp Trader quản lý giao dịch thông minh và không phải mất thời gian, công sức theo dõi thị trường để cắt lỗ.
Cách tính đặt lệnh
Bên cạnh hiểu được khái niệm Stop Loss là gì, nhà đầu tư cũng phải biết cách tính đặt lệnh Stop Loss trên thị trường Forex như thế nào để giao dịch hiệu quả nhất.
Cụ thể, để có thể tính được Stop Loss thì nhà đầu tư có thể tận dụng các công cụ chỉ báo kỹ thuật, mô hình nến, mô hình giá,… để giúp tìm ra điểm chốt lời và cắt lỗ hợp lý.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng có thể dựa vào những tin tức thị trường để cân nhắc cắt lỗ. Nếu dựa vào tổng số vốn hiện có thì các Trader có thể tính mức cắt lỗ bằng 1 – 2% tổng số vốn – đây là một cách đặt Stop Loss cơ bản nhất mà các Trader có thể thực hiện nếu chưa am hiểu về cách phân tích thị trường.
Hoặc trong một số trường hợp, Trader cũng có thể dựa vào biến động trên thị trường để đặt lệnh cắt lỗ: nếu thị trường biến động mạnh thì đặt Stop Loss kích thước lớn còn ngược lại thị trường không có nhiều biến động thì nên đặt lệnh cắt lỗ gần với điểm đặt lệnh. Có thể xác định biến động thị trường bằng chỉ báo Bollinger Bands.
Hướng dẫn cách đặt lệnh cắt lỗ Stop Loss đúng cách
Xác định đúng vị trí đặt lệnh Stop Loss thể hiện đẳng cấp và trình độ của nhà đầu tư. Để có thể đặt mức cắt lỗ chính xác và đúng cách, Trader có thể thực hiện 4 bước sau đây:
Bước 1: Xác định vị thế giao dịch tăng hay giảm dựa trên biểu đồ
Trên biểu đồ sẽ thể hiện xu hướng giá tăng hoặc giảm để nhà đầu tư có thể cân nhắc vào lệnh mua – bán hoặc đặt Stop Loss.
Kỹ thuật này cho phép người giao dịch xác định mức giá xuống dưới mà họ sẽ ngừng giao dịch để tránh mất tiền.
Nếu giá cổ phiếu hoặc hàng hóa giảm xuống dưới mức stop loss đã đặt, người giao dịch sẽ bán hết cổ phiếu hoặc hàng hóa đó để tránh mất tiền.
Tương tự, người giao dịch cũng có thể sử dụng một kỹ thuật gọi là “take profit” để xác định mức giá mà họ sẽ bán hết cổ phiếu hoặc hàng hóa để kiếm lợi nhuận.
Bước 2: Xác định cắt lỗ và chốt lời trên giao dịch.
Trong kỹ thuật giao dịch “stop loss”, “cắt lỗ” (stop loss) là mức giá thấp nhất mà người giao dịch quyết định bán hết cổ phiếu hoặc hàng hóa để tránh mất tiền. Còn “chốt lời” (take profit) là mức giá cao nhất mà người giao dịch quyết định bán hết cổ phiếu hoặc hàng hóa để kiếm lợi nhuận.
Khi giao dịch, người giao dịch sẽ xác định cắt lỗ và chốt lời trước khi mở lệnh. Ví dụ, nếu một người giao dịch mua cổ phiếu với giá thấp nhất là $50 và quyết định chốt lời tại $60, họ sẽ bán hết cổ phiếu đó khi giá trị cổ phiếu tăng lên $60 để kiếm lợi nhuận. Nếu giá trị cổ phiếu giảm xuống $45, họ sẽ bán hết cổ phiếu để tránh mất tiền.
Trong những trường hợp đặc biệt, như giá trị cổ phiếu giảm mạnh hay tồn tại rủi ro cao, người giao dịch có thể thiết lập cắt lỗ ngắn hơn và chốt lời dài hơn để tăng tỷ lệ lợi nhuận.
Trong quá trình giao dịch, người giao dịch cũng có thể chỉnh sửa hoặc xóa cắt lỗ và chốt lời khi cần thiết, tùy thuộc vào tình hình thị trường và mục tiêu của họ.
Tuy nhiên, để xác định chốt lời và cắt lỗ trên giao dịch, người giao dịch cần phải có kiến thức về thị trường, phân tích tài chính và quản lý rủi ro hợp lý. Tư vấn của chuyên gia hoặc sử dụng các công cụ phân tích có thể giúp người giao dịch xác định cắt lỗ và chốt lời tốt hơn.
Bước 3: Xác định tỷ lệ R:R
Tỷ lệ R:R là tỷ lệ lời – lỗ trong mỗi chiến lược của giao dịch. Nhà đầu tư có thể cân nhắc xem việc đặt lệnh Stop Loss đó có thể mang đến lợi nhuận như thế nào, thua lỗ bao nhiêu.
Ví dụ: như nếu thực hiện giao dịch với 20,000 USD thì mỗi lệnh giao dịch nếu có rủi ro thì mức chấp nhận được là 1%, tức 200 USD. Nếu mua cặp tiền EUR/USD với mức điểm cắt lỗ là 100 pip thì khối lượng giao dịch là 0.2 lot.
Bước 4: Tiến hành đặt lệnh cắt lỗ
Theo các tính toán như trên thì các Trader có thể áp dụng vào ví dụ cặp tiền trên với lệnh mua 0.2 lot là hợp lý. Song, ở từng trường hợp cụ thể thì nhà đầu tư có thể cân nhắc cách đặt lệnh khác nhau.
Những sai lầm về Stop Loss
Trên thực tế, dù Stop Loss là công cụ hiệu quả có thể giúp các nhà đầu tư có thể tránh được rủi ro khi giao dịch nhưng nhà đầu tư vẫn phải tỉnh táo và hạn chế những sai lầm trong quá trình này. Cụ thể như sau:
Đặt mức stop loss quá thấp: Nếu mức stop loss được đặt quá thấp, giao dịch có thể bị ngắt sớm do sự biến động ngắn hạn trong giá cổ phiếu hoặc hàng hóa, dẫn đến mất tiền.
Không thiết lập stop loss hoặc thiết lập quá muộn: Không đặt stop loss hoặc thiết lập quá muộn có thể dẫn đến tổn thất lớn trong trường hợp giá cổ phiếu hoặc hàng hóa giảm mạnh.
Sử dụng stop loss tĩnh: Sử dụng stop loss tĩnh có nghĩa là đặt cùng một mức stop loss cho tất cả các giao dịch, không tính toán rủi ro và lợi nhuận cụ thể của từng giao dịch.
Không đặt lệnh cắt lỗ Stop Loss: Không đặt lệnh Stop Loss trong giao dịch thường xảy ra vì nhà đầu tư không quan tâm đến vấn đề này nên đã không đặt, họ nghĩ rằng thị trường có thể tự quét và nếu thực sự xảy ra thua lỗ thì có thể tiến hành kết thúc giao dịch bằng cách thủ công.
Hoặc trường hợp khác là nhà đầu tư quá tự tin với dự đoán của bản thân và có thể tự cắt lỗ trong bất cứ thời điểm nào.
Tuy nhiên đã là rủi ro thì các nhà đầu tư phải hiểu rằng nó mang tính bất ngờ và khó có thể lường trước được.
Chuyển đổi stop loss thành take profit: Khi giá cổ phiếu hoặc hàng hóa đạt đến mức stop loss, người giao dịch có thể muốn chuyển đổi nó thành mức take profit để tiếp tục giữ lệnh. Tuy nhiên điều này có thể dẫn đến việc người giao dịch không chấp nhận mất tiền khi giá không phù hợp với dự đoán của họ, và tiếp tục giữ lệnh mặc dù có rủi ro cao.
Không cập nhật lệnh stop loss: việc không cập nhật lệnh stop loss khi có sự thay đổi trong giá cổ phiếu hoặc hàng hóa có thể dẫn đến việc lệnh stop loss không được thiết lập đúng với giá hiện tại, và khi giá giảm xuống dưới mức stop loss, người giao dịch sẽ mất tiền nhiều hơn so với mức stop loss mới.
Đặt lệnh cắt lỗ Stop Loss quá gần: Đặt điểm Stop Loss gần sẽ giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro, tuy nhiên tình trạng dính Stop Loss quá gần cũng vì thế mà xảy ra thường xuyên hơn.
Nhiều trường hợp giá vừa đóng do Stop Loss lại chuyển hướng ngược lại ngay sau đó do thị trường biến động và làm nhà đầu tư mất một khoảng lợi nhuận đáng kể.
Đặt lệnh cắt lỗ Stop Loss quá xa: Ngược lại với trường hợp đầu tiên khi nhà đầu tư lại đặt cắt lỗ quá xa. Trường hợp này sẽ làm nhà đầu tư không mất đi những khoản tiền lời nhiều như trường hợp trên nhưng nếu thị trường không chuyển hướng hoặc có vấn đề nào đó phát sinh thì rất dễ làm nhà đầu tư bị một khoản lỗ nặng.
Lưu ý
Để tránh sai lầm trong việc đặt lệnh stop loss, người giao dịch nên thực hiện các bước quản lý rủi ro, như:
- Xác định mức stop loss và take profit tương ứng với mức rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận.
Tính toán tỷ lệ R:R cho mỗi giao dịch cập nhật lệnh stop loss và take profit theo thay đổi giá cổ phiếu hoặc hàng hóa. - Sử dụng các công cụ phân tích giúp cho việc xác định mức stop loss và take profit chính xác hơn.
- Không sử dụng lệnh stop loss như một công cụ để chuyển đổi thành take profit.
Kết
Trên đây là một số thông tin về Stop Loss là gì, hy vọng sẽ giúp các Trader hiểu rõ về khái niệm này cũng như cách đặt lệnh Stop Loss sao cho hiệu quả nhất.
Giao dịch với Stop Loss tuy dễ mà khó. Khó nhất chính là chọn được điểm đặt lệnh dừng lỗ phù hợp.
Khi càng tham gia đầu tư, các kinh nghiệm này sẽ càng được tích lũy dày thêm lên và chắc chắn nó không phải là điều quá khó với bạn.
Trên đây là những gì cần biết liên quan đến Stop Loss là gì. Những nội dung bổ ích khác và các vấn đề cần chú trọng khi tham gia Stop Loss sẽ được Fxlagi cập nhật liên tục.
Các bạn theo dõi thường xuyên để tích lũy thêm các kinh nghiệm đầu tư Forex hữu ích cho mình.
Những câu hỏi thường gặp về lệnh stop loss
Khi đặt stop loss cần lưu ý những gì?
Cần tránh những điều này khi đặt lệnh stop loss:
- Đặt stop loss quá gần
- Đặt stop loss quá xa
- Dời, thả stop loss
Nên đặt lệnh stop loss bao nhiêu?
Thông thường, nhiều nhà đầu tư đặt lệnh cắt ở mức 10%, tức là đặt giá bán ở mức thấp hơn giá mua vào 10%. Tuy nhiên, đây chỉ là mức tham khảo.
Vì sao cần phải đặt lệnh stop loss?
Trader nên đặt lệnh stop loss là để chốt lợi nhuận và cắt lỗ đúng lúc. Nếu nhận thấy xu hướng thị trường, trader sử dụng lệnh này để kịp thời buy/sell trước khi thị trường biến đổi theo hướng bất lợi hơn.
Stop loss có an toàn tuyệt đối?
Tuy lệnh cắt lỗ sẽ bảo vệ tài khoản của bạn trong điều kiện thị trường bình thường, nhưng hãy chú ý rằng lệnh stop loss sẽ không hoạt động như ý bạn mọi lúc
